在完成申请之前，请为银行做好准备。
银行和支付提供商需要了解谁控制着公司、公司从事什么业务、资金来自何处以及资金预计如何转移。
我们将公司、个人、商业和财务信息转化为一个一致的申请文件，并通过入职流程协调问题。
帐户审批始终由选定的银行或支付提供商负责，但无法得到保证。
此服务的对象
新成立的公司
需要解释交易前模式、创始人背景、初始资金和预期交易的企业。
进入新市场的企业
寻求新市场的企业与其客户、供应商和运营足迹相匹配的本地、多货币或支付功能。
复杂的所有权或支付资料
需要明确证据证明受益所有人、跨境流动、受监管活动或高风险交易对手的团体。
我们涵盖的内容
准备情况和提供商适合性
- 账户用途、市场和所需货币
- 银行和支付提供商适合性
- 所有权、活动和风险概况审查
- 识别缺失或不一致的证据
应用证据
- 公司记录和结构图
- 个人尽职调查文件
- 商业合同和运营说明
- 资金来源和交易流程说明
申请协调
- 表格和文件准备
- 面试和验证准备情况
- 补充问题管理
- 帐户激活和控制权移交
我们的流程
定义银行业务需求
确认市场、货币、支付方式、用户、余额和预期交易量。
评估准备情况
审查实体、所有者、商业模式、资金和当前商业证据。
选择合适的提供商
围绕实际资料和所需帐户构建候选名单
准备一份证据文件
协调表单、KYC 文档、公司记录和商业叙述。
管理提供商问题
协调访谈、澄清和补充证据，同时保持一致性。
支持激活
组织用户、支付控制、审批权限及审批后的备案责任。
我们通常需要的信息
公司及所有权信息
- 组建和章程文件
- 现有登记册和结构图
- 董事、签字人和受益所有人
- 身份、地址和背景证据
商业和财务信息
- 商业模式、网站、合同和交易对手
- 初始和持续资金来源
- 预期市场、货币和交易价值
- 场地、员工、许可证和税务登记相关
重要注意事项
- 每个提供商都采用自己的风险偏好、验证标准和入职流程。
- 可能可以进行远程入职，但仍可能需要面试或亲自出席。
- 新成立的公司必须以可靠的交易前证据支持其计划。
- 商家收单、客户资金或受监管的支付活动可能需要单独的提供商、许可证和控制。
清晰的应用程序可以提高准备情况；它不会约束提供商批准或维护帐户。
常见问题
可以保证帐户批准吗？
不能。批准完全取决于银行或支付提供商。我们协调准备工作、提供商选择、应用程序一致性和响应。
董事必须参加面试吗？
可能可以提供远程入职培训，但提供商可以要求视频或亲自验证、额外签名者或本地出席。
新成立的公司可以申请吗？
通常可以，但仍必须用适当的支持证据解释其活动、所有权、资金和预期交易。
是支付账户与银行帐户相同吗？
不。能力、保护安排、货币、支付方式、贷款准入和监管状况可能存在重大差异。